تمارا تعلن عن وظيفة محلل مخاطر الاحتيال في الرياض
Fraud Risk Analyst
🏢 تمارا (Tamara)
تفاصيل الوظيفة
شركة تمارا، المنصة الرائدة في مجال التكنولوجيا المالية في المملكة العربية السعودية ومنطقة الخليج، تبحث عن محلل مخاطر الاحتيال للانضمام إلى فريق الاحتيال (خط الدفاع الثاني) في الرياض. ستعمل على دعم مهام الحوكمة والسياسات والتقييم المستقل لضوابط خط الدفاع الأول، بالإضافة إلى التنسيق مع الجهات الرقابية وإعداد التقارير وتحليل البيانات.
نبذة عن الوظيفة
- دعم كامل نطاق مسؤوليات خط الدفاع الثاني للاحتيال عبر أربعة مجالات: الحوكمة والسياسات والتحدي المستقل لضوابط خط الدفاع الأول؛ التنظيم من خلال تنسيق engagements مع SAMA/CBUAE والإخطارات الرقابية وسجل الملاحظات التنظيمية وواجهة التدقيق الداخلي؛ تقييم المخاطر واختبار الضوابط لدعم تقييم مخاطر الاحتيال السنوي واختبار الضوابط القائم على المخاطر وإطار الرغبة في المخاطرة/KRI وتتبع القضايا/الإصلاحات؛ وإعداد التقارير والبيانات والنماذج والحفاظ على حوكمة البيانات للطلبات التنظيمية.
- الالتزام بكونك خط دفاع ثانٍ بحت: تقوم بالتحليل والتحدي والضمان، ولا تقوم أبدًا ببناء أو تشغيل ضوابط خط الدفاع الأول.
- تحليل البيانات والتحقيق في حالات الاحتيال وتحديد فجوات الرقابة والتعاون مع أصحاب المصلحة لضمان وجود إجراءات وقائية وكشفية قوية.
- المساعدة في إعداد أدلة ومستندات الاحتيال للاستفسارات التنظيمية أو المراجعات الداخلية أو تقارير الحوكمة.
المهام والمسؤوليات
- دعم تنفيذ إطار الاحتيال في تمارا، مع التركيز على تحقيقات الاحتيال وتحليل البيانات وإعداد التقارير.
- تحليل البيانات المعاملاتية والتشغيلية باستخدام SQL أو أدوات تحليلية لاكتشاف الاتجاهات ونقاط الضعف في الضوابط.
- المساعدة في إعداد الأدلة والوثائق والتقارير لهيئات الحوكمة الداخلية، وعند الحاجة، للتقديمات التنظيمية.
- دعم تقييمات مخاطر الاحتيال وأنشطة الاختبار ومتابعة القضايا المحددة أو تحسينات الضوابط.
- المساهمة في الحفاظ على سياسات وإجراءات الاحتيال، وضمان الاتساق والوضوح التشغيلي.
- التعاون مع فريق عمليات الاحتيال للتحقق من حلول الحالات، وتحديد الأنماط المتكررة، واقتراح تحسينات الضوابط.
الشروط والمتطلبات
- خبرة من 2 إلى 3 سنوات في مخاطر الاحتيال، أو المخاطر والرقابة، أو التدقيق الداخلي، أو الامتثال، أو دور خط دفاع ثانٍ/ضمان، ويفضل في مجال التكنولوجيا المالية أو البنوك أو المدفوعات.
- اطلاع على تحليلات الاحتيال أو تحليل البيانات أو SQL للتحقق من الحالات واكتشاف الاتجاهات.
- مهارات قوية في التحقيق وحل المشكلات، مع القدرة على تحديد الأسباب الجذرية واقتراح الإجراءات التصحيحية.
- الإلمام بإطار مكافحة الاحتيال (CFF) الصادر عن SAMA أو معايير تنظيمية مماثلة يعتبر ميزة إضافية.
- خلفية تعليمية في تكنولوجيا المعلومات أو علوم الحاسب أو الهندسة أو مجال تقني ذي صلة مفضلة.
- اهتمام شديد بالتفاصيل، وعقلية تحليلية، ونزاهة عالية عند التعامل مع المعلومات السرية.
- فهم نموذج خطوط الدفاع الثلاثة وحدود الاستقلالية بين خط الدفاع الأول والثاني.
- مهارات تحليلية وبيانات قوية: القدرة على العمل مع بيانات الاحتيال/الخسائر، وبناء ذكاء الأعمال (MI)، وإنتاج لوحات مؤشرات المخاطر الرئيسية (KRI) (Excel/Sheets ضروري، SQL ميزة قوية).
- لغة إنجليزية مكتوبة ممتازة - القدرة على صياغة أوراق اللجان والردود التنظيمية ووثائق منظمة وواضحة.
- اهتمام عالٍ بالتفاصيل، وملكية المواعيد النهائية، والقدرة على متابعة الإجراءات حتى الإغلاق عبر فرق متعددة.
عرض النص الأصلي للإعلان
About Us
Tamara is the leading fintech platform in Saudi Arabia and the wider GCC region with a mission to help people make their dreams come true by building the most customer-centric financial super-app on earth. The company serves millions of users in the region and partners with leading global and regional brands such as Apple, SHEIN, Jarir, noon, IKEA and Amazon, as well as small and medium businesses.
Tamara is Saudi Arabia’s first fintech unicorn and is backed by Sanabil Investments, a wholly owned company by the Public Investment Fund (PIF), SNB Capital, Checkout.com, amongst others. The company operates from its headquarters in Riyadh, with additional regional and global support offices.
Your Role
We’re seeking a Fraud Analyst to join our Fraud team (Second Line of Defense). You will support the full fraud second-line remit end to end across four areas: governance, policies and independent challenge of first line controls; regulatory by coordinating SAMA/CBUAE engagements, supervisory notifications, the regulatory observation register and the Internal Audit interface; risk assessment & control testing supporting the annual Fraud Risk Assessment, risk-based control testing, the risk appetite/KRI framework and issue/remediation tracking; and reporting, data & models, and maintaining data governance for regulatory requests. Throughout, you stay strictly Second Line you frame, challenge and assure, and never build or run First Line controls.
You will analyze data, investigate fraud cases, identify control gaps, and collaborate with stakeholders to ensure strong preventive and detective measures are in place. You’ll assist in preparing fraud-related evidence and documentation for regulatory inquiries, internal reviews, or governance reporting, helping ensure Tamara’s fraud environment remains compliant and mature.
You are investigative by nature, data-driven, and proactive. You thrive in fast-paced environments, enjoy problem-solving, and can balance investigative depth with efficient execution.
Your Responsibilities
Tamara is the leading fintech platform in Saudi Arabia and the wider GCC region with a mission to help people make their dreams come true by building the most customer-centric financial super-app on earth. The company serves millions of users in the region and partners with leading global and regional brands such as Apple, SHEIN, Jarir, noon, IKEA and Amazon, as well as small and medium businesses.
Tamara is Saudi Arabia’s first fintech unicorn and is backed by Sanabil Investments, a wholly owned company by the Public Investment Fund (PIF), SNB Capital, Checkout.com, amongst others. The company operates from its headquarters in Riyadh, with additional regional and global support offices.
Your Role
We’re seeking a Fraud Analyst to join our Fraud team (Second Line of Defense). You will support the full fraud second-line remit end to end across four areas: governance, policies and independent challenge of first line controls; regulatory by coordinating SAMA/CBUAE engagements, supervisory notifications, the regulatory observation register and the Internal Audit interface; risk assessment & control testing supporting the annual Fraud Risk Assessment, risk-based control testing, the risk appetite/KRI framework and issue/remediation tracking; and reporting, data & models, and maintaining data governance for regulatory requests. Throughout, you stay strictly Second Line you frame, challenge and assure, and never build or run First Line controls.
You will analyze data, investigate fraud cases, identify control gaps, and collaborate with stakeholders to ensure strong preventive and detective measures are in place. You’ll assist in preparing fraud-related evidence and documentation for regulatory inquiries, internal reviews, or governance reporting, helping ensure Tamara’s fraud environment remains compliant and mature.
You are investigative by nature, data-driven, and proactive. You thrive in fast-paced environments, enjoy problem-solving, and can balance investigative depth with efficient execution.
Your Responsibilities
- Support the execution of Tamara’s Fraud Framework, focusing on fraud investigations, data analysis, and reporting.
- Analyze transactional and operational data using SQL or analytical tools to detect trends and control weaknesses.
- Assist in preparing evidence, documentation, and reports for internal governance bodies and, when required, regulatory submissions.
- Support fraud risk assessments, testing activities, and follow-ups on identified issues or control enhancements.
- Contribute to maintaining fraud policies and procedures, ensuring consistency and operational clarity.
- Collaborate with Fraud Operations to validate case resolutions, identify recurring patterns, and propose control improvements.
- 2-3 years in fraud risk, risk & control, internal audit, compliance, or a second-line/assurance role ideally in fintech, banking, or payments.
- Exposure to fraud analytics, data analysis, or SQL for case validation and trend detection.
- Strong investigative and problem-solving skills, with the ability to identify root causes and propose corrective actions.
- Familiarity with SAMA’s Counter-Fraud Framework (CFF) or similar regulatory standards is a plus.
- Educational background in IT, Computer Science, Engineering, or a related technical field preferred.
- Strong attention to detail, analytical mindset, and high integrity when handling confidential information.
- Understanding of the three-lines-of-defense model and the independence boundary between First and Second Line.
- Strong analytical and data skills: comfortable working with fraud/loss data, building MI, and producing KRI dashboards (Excel/Sheets essential; SQL a strong plus).
- Excellent written English - able to draft committee papers, regulatory responses, and clear, structured documentation.
- High attention to detail, ownership of deadlines, and ability to chase actions to closure across multiple teams.
المصدر: LinkedIn - أُضيفت للموقع في 7 يوليو 2026