تابي تعلن عن وظيفة أخصائي مكافحة غسل الأموال في الرياض
AML Officer
🏢 تابي
تفاصيل الوظيفة
انضم إلى تابي في الرياض كمسؤول مكافحة غسل الأموال (AML Officer) لدعم تنفيذ وتشغيل إطار عمل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لدى الشركة، والإشراف على مراقبة المعاملات والتحقيقات والامتثال التنظيمي.
نبذة عن الوظيفة
- دعم تنفيذ وتشغيل إطار عمل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CTF) لدى تابي.
- إجراء مراقبة المعاملات، وعمليات اعرف عميلك (KYC)، وفحص قوائم العقوبات.
- التحقيق في الأنشطة المشبوهة المحتملة ودعم الامتثال لمتطلبات البنك المركزي السعودي (SAMA) والسياسات الداخلية لمكافحة الجرائم المالية.
المهام والمسؤوليات
- مراقبة المعاملات ومراجعة التنبيهات لتحديد الأنشطة المشبوهة أو غير العادية.
- إجراء مراجعات اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة للعملاء وفقاً لسياسات AML/CTF والمتطلبات التنظيمية.
- فحص قوائم العقوبات وقوائم المراقبة ورفع التطابقات المحتملة للتحقيق.
- التحقيق في المعاملات المشبوهة وأنشطة العملاء، وتوثيق النتائج والتوصيات المناسبة.
- دعم إعداد وتقديم تقارير المعاملات/الأنشطة المشبوهة وفقاً للمتطلبات السارية.
- مراقبة حسابات العملاء ومعاملاتهم بحثاً عن مؤشرات غسل الأموال وتمويل الإرهاب والاحتيال ومخاطر الجرائم المالية الأخرى.
- الحفاظ على سجلات تحقيق دقيقة وكاملة وتوثيق القضايا والأدلة الداعمة.
- رفع الحالات عالية المخاطر أو المعقدة إلى مدير AML أو الأطراف المعنية في الوقت المناسب.
- دعم تنفيذ وتحسين ضوابط وعمليات وإجراءات AML/CTF.
- المساعدة في تقييمات مخاطر AML والمراجعات الدورية والتقارير والطلبات التنظيمية.
- التعاون مع فرق الامتثال والمخاطر والعمليات والمنتج والتقنية لمعالجة قضايا AML وتعزيز الضوابط.
- البقاء على اطلاع بأنماط AML/CTF الناشئة والتطورات التنظيمية ومخاطر الجرائم المالية ذات الصلة بالتقنية المالية والمحافظ الرقمية.
- دعم عمليات التدقيق الداخلي وتفتيش SAMA والمراجعات التنظيمية الأخرى من خلال توفير الوثائق والمعلومات المطلوبة.
الشروط والمتطلبات
- درجة البكالوريوس في القانون أو المالية أو إدارة الأعمال أو المحاسبة أو تخصص ذي صلة.
- خبرة من 2 إلى 4 سنوات في AML/CTF أو الامتثال للجرائم المالية أو مراقبة المعاملات أو KYC أو مجال ذي صلة، ويفضل أن تكون في التقنية المالية أو البنوك أو الخدمات المالية.
- فهم جيد لمتطلبات SAMA الخاصة بـ AML/CTF ومعايير FATF ومبادئ الامتثال للجرائم المالية.
- خبرة في مراقبة المعاملات ومراجعات KYC وفحص العقوبات والتحقيق في الأنشطة المشبوهة.
- الإلمام بأنظمة AML ومنصات مراقبة المعاملات وأدوات إدارة القضايا.
- الشهادة المهنية مثل CAMS أو ICA أو ما يعادلها تعتبر ميزة إضافية.
المزايا
نتمتع بثقافة شركة شاملة تحتضن التنوع والنزاهة والشفافية. نسعى لتحقيق توازن بين العمل والحياة ونعتز بالأوقات التي تقضيها مع أحبائك خارج العمل. بنفس الروح التي نتعامل بها مع منتجنا، نحرص على رعاية موظفينا والاهتمام بهم. يُمنح موظفونا ثقة كاملة وحرية لتطبيق رؤيتهم الخاصة وطرح أفكارهم من اليوم الأول في تابي. أنت المسؤول عن مجال عملك. نشجع الجميع على التفكير واتخاذ القرارات وكأن تابي هي أعمالهم الخاصة، لأنها كذلك بالفعل. برنامج خيارات الأسهم للموظفين متاح للجميع. ستتاح لك فرصة التعلم والنمو في واحدة من أسرع شركات التقنية المالية نمواً في المنطقة. نقدم لك دعماً للانتقال (relocation) ونرشدك خلال العملية بأكملها. سنزودك بالأجهزة اللازمة لعمل.
عرض النص الأصلي للإعلان
Department: AML
Employment Type: Full Time
Location: KSA
Description
As an AML Officer, you will support the implementation and day-to-day operation of Tabby’s Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing (AML/CTF) framework. You will conduct transaction monitoring, KYC and sanctions screening activities, investigate potentially suspicious activity, and support compliance with SAMA requirements and internal financial crime policies.
Key Responsibilities
Employment Type: Full Time
Location: KSA
Description
As an AML Officer, you will support the implementation and day-to-day operation of Tabby’s Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing (AML/CTF) framework. You will conduct transaction monitoring, KYC and sanctions screening activities, investigate potentially suspicious activity, and support compliance with SAMA requirements and internal financial crime policies.
Key Responsibilities
- Conduct transaction monitoring and review alerts to identify potentially suspicious or unusual activity.
- Perform KYC and customer due diligence reviews in line with AML/CTF policies and regulatory requirements.
- Conduct sanctions and watchlist screening and escalate potential matches for further investigation.
- Investigate suspicious transactions and customer activity, documenting findings and recommendations appropriately.
- Support the preparation and submission of suspicious transaction/activity reports in accordance with applicable requirements.
- Monitor customer accounts and transactions for indicators of money laundering, terrorist financing, fraud, and other financial crime risks.
- Maintain accurate and complete investigation records, case documentation, and supporting evidence.
- Escalate high-risk or complex cases to the AML Manager or relevant stakeholders in a timely manner.
- Support the implementation and continuous improvement of AML/CTF controls, processes, and procedures.
- Assist with AML risk assessments, periodic reviews, reporting, and regulatory requests.
- Collaborate with Compliance, Risk, Operations, Product, and Technology teams to address AML-related issues and strengthen controls.
- Stay informed of emerging AML/CTF typologies, regulatory developments, and financial crime risks relevant to fintech and digital wallets.
- Support internal audits, SAMA inspections, and other regulatory reviews by providing required documentation and information.
- Bachelor’s degree in Law, Finance, Business, Accounting, or a related discipline.
- 2-4 years of experience in AML/CTF, financial crime compliance, transaction monitoring, KYC, or a related field, preferably within fintech, banking, or financial services.
- Good understanding of SAMA AML/CTF requirements, FATF standards, and financial crime compliance principles.
- Experience conducting transaction monitoring, KYC reviews, sanctions screening, and suspicious activity investigations.
- Familiarity with AML systems, transaction monitoring platforms, and case management tools.
- Professional certification such as CAMS, ICA, or equivalent is a plus.
- We have an inclusive company culture, embracing diversity, integrity and transparency. We strive for work-life balance and cherish the moments you spend with your loved ones, off-work. In the same spirit as for our product, we are caring and nurturing for our employees.
- Our people are granted 100% trust and freedom to apply their own vision and come up with their ideas from day 1 at Tabby. You are the one who takes responsibility for your area of work. We encourage everyone to think and make decisions like Tabby was their own business, well because it is. Our employee stock options programme is available for everyone.
- You will have an opportunity to learn and grow in one of the fastest growing fintech companies in the region
- We offer you relocation support as well as we guide you through all the process.
- We’ll set you up with the devices required for your work.
المصدر: LinkedIn - أُضيفت للموقع في 20 أغسطس 2026