وظيفة ضابط أول لكشف ومنع الاحتيال لدى هلا في الرياض
Fraud Prevention & Detection Senior officer
🏢 هلا (Hala)
تفاصيل الوظيفة
هلا هي إحدى الشركات الرائدة في مجال التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا وباكستان، تهدف إلى إعادة تعريف الخدمات المالية وبناء البنك المستقبلي للشركات الصغيرة والمتوسطة. توفر فرصة وظيفية لأخصائي أول في منع الاحتيال واكتشافه (Fraud Prevention & Detection Senior officer) في الرياض، المملكة العربية السعودية.
نبذة عن الوظيفة
المسؤولية الرئيسية لهذا الدور هي تنفيذ فحوصات منع الاحتيال في الخطوط الأمامية، قيادة أنشطة مراقبة الكشف، وإجراء تحقيقات الاحتيال وتحليل الأسباب الجذرية. يعمل هذا الدور كخبير موضوعي لعمليات الكشف والاستجابة داخل الوحدة.
المهام والمسؤوليات
- إجراء مراقبة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع لتنبيهات الاحتيال؛ فرز الحالات عالية الخطورة ورفعها فورًا (CFFR 3.3.1).
- إجراء مراجعة المعاملات والتحقق منها وتحليل الاستثناءات لتحديد وتخفيف مخاطر الاحتيال في الوقت الفعلي.
- إجراء تحقيقات الاحتيال: جمع الأدلة، توثيق الحالات، وإعداد تقارير التحقيق (CFFR 3.4.2-3.4.3).
- إجراء تحليل الأسباب الجذرية للحالات التي تم التحقيق فيها والمساهمة في توثيق الدروس المستفادة (CFFR 3.4.4-3.4.5).
- تنفيذ فحوصات فحص الاحتيال للموظفين وفحص الأطراف الثالثة أثناء عملية التوظيف (CFFR 3.2.2, 3.2.4).
- مراقبة أنشطة الموظفين عالية المخاطر ووضع علامات على الحالات الشاذة لمراجعة الإدارة (CFFR 3.3.2).
- تطوير وتقديم وحدات تدريبية للتوعية بالاحتيال للموظفين الداخليين (CFFR 3.2.5).
- إعداد مواد تواصل خارجية للعملاء لحملات التوعية بالاحتيال (CFFR 3.2.6, 3.2.12).
- مراجعة كفاية ضوابط الاحتيال للمنتجات والخدمات الجديدة قبل إطلاقها.
- الحفاظ على تقارير الإبلاغ عن المخالفات ورفعها؛ ضمان التوثيق والتوجيه المناسبين (CFFR 3.3.3).
- تحديث نظام إدارة حالات الاحتيال؛ الحفاظ على سلسلة حفظ الأدلة (CFFR 3.4.3).
- إعداد تقارير يومية وأسبوعية وشهرية لكشف الاحتيال تحدد الاتجاهات والأنماط الناشئة.
- تنفيذ الإجراءات التصحيحية بما في ذلك إخطار العملاء، معالجة الحسابات، والتنسيق مع جهات إنفاذ القانون (CFFR 3.4.6).
- فحص المعاملات المميزة بشكل استباقي بحثًا عن مؤشرات الاحتيال وأنماط الهجمات الحاسوبية.
الشروط والمتطلبات
- درجة البكالوريوس في القانون، المالية، إدارة الأعمال أو ما يعادلها من التخصصات. يمكن استبدال المستوى التعليمي بالخبرة العملية.
- خبرة من ثلاث (3) إلى خمس (5) سنوات في دور مماثل.
المهارات المطلوبة
- مهارات حاسوبية: إتقان استخدام أدوات Microsoft Office.
- اللغات: إجادة اللغة الإنجليزية والعربية بطلاقة.
- معرفة لوائح مكافحة الاحتيال (Anti-fraud regulations).
- الكفاءات الأساسية (مستوى متوسط): تحقيق الذات والإنجاز، التآزر الجماعي والتطوير، العقلية الريادية والقيادة، الفطنة التجارية والاجتهاد.
المزايا
- ثقافة شاملة ومتنوعة تشجع الابتكار والمرونة في بيئات العمل عن بُعد، داخل المكتب، أو المختلطة.
- حزم تعويضات تنافسية للغاية، تشمل إمكانية الحصول على أسهم.
- أولوية للتطوير الشخصي مع تدريب منتظم ومخصص سنوي للتعلم لمواجهة التحديات الجديدة وتنمية مسارك المهني في بيئة نمو فائقة.
- الانضمام إلى فريق موهوب يضم أكثر من 30 جنسية يعملون في 7 دول، واكتساب خبرة قيمة في صناعة مثيرة.
- الاستقلالية، الإرشاد، وأهداف طموحة تخلق فرصًا لا تصدق لك وللشركة.
- مسؤولية وثقة كبيرتان، حيث نؤمن بأن أفضل النتائج تأتي عندما يُمنح المسؤولون عن وظيفة ما الحرية للقيام بما يرونه مناسبًا.
عرض النص الأصلي للإعلان
Who Are We
HALA is a leading fintech player in the MENAP region that aims to redefine financial services and build the future bank of SMEs. HALA aims at empowering SMEs to start, run, and grow their businesses by providing them with cutting-edge financial and technological tools.
HALA currently holds multiple entities in UAE, Saudi Arabia and Egypt (including HALA Payments and HALA Logistics) and offers solutions that enable merchants to digitize their payments as well as manage their sales and operations.
Founded in 2017, HALA is currently licensed by the Saudi Arabian Central Bank.
At Hala, main responsibility of Fraud Prevention & Detection Senior officer is to execute frontline fraud prevention checks, lead detection monitoring activities, and conduct fraud investigations and root cause analyses. Serve as subject matter expert for detection and response operations within the unit.
Responsibilities:
- Conduct 24/7 monitoring of fraud alerts; triage and escalate high-severity cases immediately (CFFR 3.3.1)
- Perform transaction review, validation, and exception analysis to identify and mitigate fraud risk in real time
- Conduct fraud investigations: evidence gathering, case documentation, and investigation report preparation (CFFR 3.4.2-3.4.3)
- Conduct root cause analysis for investigated cases and contribute to lessons-learned documentation (CFFR 3.4.4-3.4.5)
- Execute employee fraud screening and third-party vetting checks during onboarding (CFFR 3.2.2, 3.2.4)
- Monitor high-risk employee activities and flag anomalies for management review (CFFR 3.3.2)
- Develop and deliver fraud awareness training modules for internal staff (CFFR 3.2.5)
- Prepare external customer communication materials for fraud awareness campaigns (CFFR 3.2.6, 3.2.12)
- Review fraud control adequacy for new products and services prior to launch
- Maintain and escalate whistleblowing reports; ensure proper documentation and routing (CFFR 3.3.3)
- Update the fraud case management system; maintain evidence chain of custody (CFFR 3.4.3)
- Prepare daily, weekly, and monthly fraud detection reports identifying trends and emerging typologies
- Implement corrective actions including customer notification, account remediation, and law enforcement coordination (CFFR 3.4.6)
- Proactively scrutinize flagged transactions for fraud indicators and computer-based attack patterns
|
Education |
Bachelor Degree in Law, Finance, Business Administration or equivalent fields of studies The education levels can be replaced by years of experience |
|
Experience |
Three (3) to Five (5) years of experience in a similar role |
|
Skills
|
Computer Skills: Proficient in Microsoft Office Tools Languages: Fluent in English and Arabic knowledge of Anti fraud regulations |
|
Core Competencies |
Self-Actualization & Fulfilment: Proficiency Level - INTERMEDIATE Team Synergy & Development: Proficiency Level - INTERMEDIATE Entrepreneurial Mindset & Drive: Proficiency Level - INTERMEDIATE Business Acumen & Diligence: Proficiency Level - INTERMEDIATE |
What We Offer You
We believe you will love working at HALA!
We believe you will love working at HALA!
- We have an inclusive and diverse culture that encourages innovation and flexibility in remote, in-office, and hybrid work setups.
- We offer highly competitive compensation packages, including the potential for shares.
- We prioritize personal development and offer regular training and an annual learning stipend to tackle new challenges and grow your career in a hyper-growth environment.
- Join a talented team of over 30 nationalities working in 7 countries and gain valuable experience in an exciting industry.
- We offer autonomy, mentoring, and challenging goals that create incredible opportunities for both you and the company.
- You will be given a lot of responsibility and trust. We believe that the best results come when the people responsible for a function are given the freedom to do what they think is best.
If you think you have what it takes to join a remarkable team #apply_now
المصدر: الموقع الرسمي للجهة - أُضيفت للموقع في 19 يوليو 2026