وظيفة مدير مراقبة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب شاغرة لدى هلا في الرياض
AML/CFT Monitoring Manager
🏢 هلا (Hala)
تفاصيل الوظيفة
هلا هي شركة رائدة في مجال التكنولوجيا المالية في منطقة MENAP تعمل على إعادة تعريف الخدمات المالية وبناء مصرف المستقبل للشركات الصغيرة والمتوسطة. نبحث عن مدير مراقبة AML/CFT للعمل في الرياض.
نبذة عن الوظيفة
يتولى هذا الدور مسؤولية إدارة وتعزيز إطار مراقبة المعاملات لضمان الكشف والتحقيق والتصعيد في الوقت المناسب للأنشطة المشبوهة وفقاً لأنظمة البنك المركزي السعودي وسياسات AML الداخلية. يشرف على ضوابط المراقبة وإدارة التنبيهات وضمان الجودة وأداء الفريق للحد من مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
المهام والمسؤوليات
- إدارة وتشغيل وظيفة مراقبة AML/CFT من البداية إلى النهاية، بما في ذلك قبول العملاء وKYC وCDD وEDD ومراقبة المعاملات والتحقيقات والتصعيد وإدارة المخاطر المستمرة.
- مراجعة عمليات قبول العملاء وتحديثات KYC الدورية والحصول على الموافقات اللازمة للعملاء ذوي المخاطر العالية والأشخاص المعرضين سياسياً وهياكل الملكية المعقدة والمالك المستفيد وتقييمات مصدر الأموال/مصدر الثروة مع توثيق واضح وسجلات جاهزة للتدقيق.
- تصميم وصيانة ومراجعة واختبار وتعزيز سيناريوهات مراقبة المعاملات والقواعد والعتبات والمنطق لضمان الكشف الفعال عن مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتحسين المستمر لجودة المراقبة.
- الإشراف على دورة حياة التعامل مع التنبيهات والتحقيقات، وضمان المراجعة في الوقت المناسب والتحليل السليم والتوثيق الصحيح والتصعيد المنظم للحالات المشبوهة إلى وظيفة الإبلاغ AML/CTF لتقديمها إلى وحدة المعلومات المالية.
- مراجعة وتحديث تصنيفات مخاطر العملاء بناءً على عوامل الخطر الداخلية والخارجية ذات الصلة والتغيرات في ملف العميل أو سلوكه والتطورات التنظيمية أو القانونية ومؤشرات المخاطر الأخرى، مع ضمان الموافقات والحوكمة والتوثيق المناسب.
- قيادة تقييمات مخاطر AML/CTF التي تغطي العملاء والمنتجات والخدمات وقنوات التوزيع والتعرض الجغرافي وحجم وطبيعة أنشطة هلا، وضمان توافق إجراءات المراقبة والعناية الواجبة والرقابة مع مستويات المخاطر المحددة.
- العمل كمستشار رئيسي لـ AML/CTF لأصحاب المصلحة الداخليين المعنيين بما في ذلك الأعمال والمنتج والعمليات والتكنولوجيا والمخاطر والشؤون القانونية والامتثال والمالية وخدمة العملاء واللجان الرقابية العليا، وتقديم التوجيه بشأن المبادرات والتغييرات وإجراءات تخفيف مخاطر AML/CTF.
- قيادة تحسينات أنظمة AML وتحسين جودة البيانات بالتنسيق مع فرق التكنولوجيا والعمليات، بما في ذلك الأتمتة وتحسين سير العمل وتقليل النتائج الإيجابية الخاطئة.
- إعداد تقارير AML/CTF الدورية والإشراف عليها، بما في ذلك التقارير الأسبوعية والشهرية والربع سنوية ونصف السنوية والسنوية، مع ضمان وجود مقاييس واتجاهات ومعلومات إدارية ذات مغزى.
- تمثيل المنظمة في شؤون AML/CTF مع الجهات التنظيمية والتدقيق الداخلي والمراجعين الخارجيين، بما في ذلك عمليات التفتيش وطلبات المعلومات وإجراءات المتابعة.
- تطوير وتنفيذ خطة AML/CTF السنوية للوحدة، بما في ذلك الأهداف والمبادرات ومؤشرات الأداء الرئيسية ومراقبة الأداء المستمرة.
- قيادة وإدارة وتطوير فريق AML/CTF من خلال توزيع المهام وإدارة أعباء العمل وتقييم الأداء وتقديم برامج تدريب وتوعية مستهدفة.
- مراقبة التطورات التنظيمية وأنماط الصناعة الناشئة باستمرار، وترجمتها إلى تحسينات عملية في سياسات وضوابط ومراقبة وتحقيقات AML/CTF.
- أداء أي مهام إضافية متعلقة بـ AML/CTF يكلف بها من قبل رئيس AML/CTF أو مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال.
الشروط والمتطلبات
- درجة البكالوريوس أو الماجستير في القانون أو المالية أو إدارة الأعمال أو مجال ذي صلة (يمكن استبدال المستويات التعليمية بسنوات الخبرة).
- خبرة لا تقل عن 7 سنوات في مراقبة/تحقيقات AML.
المهارات المطلوبة
- معرفة قوية بأنظمة AML/CTF ومتطلبات البنك المركزي السعودي (SAMA).
- فهم عميق لأنظمة مراقبة المعاملات وضبط السيناريوهات.
- قدرة قوية على تقييم المخاطر واتخاذ القرارات.
- القدرة على تحليل أنماط المعاملات المعقدة والأنماط الناشئة.
- مهارات القيادة وإدارة الفريق.
- إدارة أصحاب المصلحة والتنسيق بين الوظائف المختلفة.
- مهارات قوية في إعداد التقارير والعرض.
- عقلية تحليلية مع قدرة على حل المشكلات.
- شهادات مهنية ذات صلة مثل CCO أو CAMS أو ما يعادلها.
- إتقان اللغة العربية والإنجليزية.
- الكفاءات الأساسية: الحوكمة والإشراف على المخاطر - متقدم، اتخاذ القرار والحكم - متقدم، القيادة وإدارة الفريق - متقدم، التفكير الاستراتيجي - متقدم، إدارة أصحاب المصلحة - متقدم، المهارات التحليلية - متقدم.
المزايا
- ثقافة شاملة ومتنوعة تشجع الابتكار مع خيارات عمل مرنة (عن بُعد، في المكتب، مختلط).
- حزم تعويضات تنافسية للغاية مع إمكانية الحصول على أسهم.
- التطوير الشخصي من خلال تدريب منتظم ومخصص سنوي للتعلم.
- الانضمام إلى فريق موهوب يضم أكثر من 30 جنسية يعملون في 7 دول.
- الاستقلالية والإرشاد وأهداف طموحة تخلق فرصاً ممتازة للنمو.
- مسؤولية وثقة كبيرتان مع حرية اتخاذ القرارات المناسبة.
عرض النص الأصلي للإعلان
Who Are We
HALA is a leading fintech player in the MENAP region that aims to redefine financial services and build the future bank of SMEs. HALA aims at empowering SMEs to start, run, and grow their businesses by providing them with cutting-edge financial and technological tools.
HALA currently holds multiple entities in UAE, Saudi Arabia and Egypt (including HALA Payments and HALA Logistics) and offers solutions that enable merchants to digitize their payments as well as manage their sales and operations.
Founded in 2017, HALA is currently licensed by the Saudi Arabian Central Bank.
Job Summary
Responsible for managing and enhancing the transaction monitoring framework to ensure timely detection, investigation, and escalation of suspicious activities in line with SAMA regulations and internal AML policies. The role oversees monitoring controls, alert management, quality assurance, and team performance to mitigate money laundering and terrorist financing risks
JOB-SPECIFIC Responsibilities:
- Own and operate the AML/CTF monitoring function end to end, including customer acceptance, KYC, CDD, EDD, transaction monitoring, investigations, escalation, and ongoing risk management.
- Review customer onboarding and periodic KYC updates and obtain the required approvals for high-risk customers, PEPs, complex ownership structures, UBOs, and source of funds/source of wealth assessments, with clear documentation and audit-ready records.
- Design, maintain, review, test, and enhance transaction monitoring scenarios, rules, thresholds, and logic to ensure effective detection of money laundering and terrorist financing risks and continuous improvement of monitoring quality.
- Oversee alert handling and investigations lifecycle, ensuring timely review, sound analysis, proper documentation, and structured escalation of suspicious cases to the AML/CTF reporting function for submission to the FIU.
- Review and update customer risk ratings (low, medium, high) based on relevant internal and external risk factors, changes in customer profile or behavior, regulatory or legal developments, and other material risk indicators, ensuring appropriate approvals, governance, and documentation.
- Lead AML/CTF risk assessments covering customers, products, services, delivery channels, geographic exposure, and the size and nature of Hala’s activities, and ensure that monitoring, due diligence, and control measures remain aligned with the identified risk levels.
- Act as the primary AML/CTF advisor to relevant internal stakeholders, including Business, Product, Operations, Technology, Risk, Legal, Compliance, Finance, Customer care, and senior governance committees, providing guidance on initiatives, changes, and AML/CTF risk mitigation measures.
- Lead AML-related systems enhancements and data quality improvements in coordination with technology and operations teams, including automation, optimization of workflows, and reduction of false positives.
- Prepare and oversee periodic AML/CTF reports, including weekly, monthly, quarterly, semi-annual, and annual reports, ensuring meaningful metrics, trends, and management information.
- Represent the organization in AML/CTF matters with regulators, internal audit, and external reviewers, including inspections, information requests, and follow-up actions.
- Develop and execute the annual AML/CTF plan for the unit, including objectives, initiatives, KPIs, and ongoing performance monitoring.
- Lead, manage, and develop the AML/CTF team by allocating tasks, managing workloads, evaluating performance, and delivering targeted training and awareness programs.
- Continuously monitor regulatory developments and industry typologies, translating them into practical enhancements to AML/CTF policies, controls, monitoring, and investigations.
- Perform any additional AML/CTF-related duties assigned by the Head of AML/CTF or MLRO.
|
Education |
Bachelor’s or Master’s Degree in Law, Finance, Business Administration, or a related field. Equivalent years of relevant experience may be considered in lieu of formal education. The education levels can be replaced by years of experience |
|
Experience |
7+ years in AML monitoring/investigations |
|
Skills
|
Strong knowledge of AML/CTF regulations and SAMA requirements. In-depth understanding of transaction monitoring systems and scenario tuning. Strong risk assessment and decision-making capability. Ability to analyze complex transaction patterns and emerging typologies. Leadership and team management skills. Stakeholder management and cross-functional coordination. Strong reporting and presentation skills. Analytical mindset with problem-solving capability Relevant certifications such as CCO, CAMS, or equivalent. Fluent in Arabic and English. |
|
Core Competencies |
Governance & Risk Oversight - Advanced Decision-Making & Judgment - Advanced Leadership & Team Management - Advanced Strategic Thinking - Advanced Stakeholder Management - Advanced Analytical Skills - Advanced |
What We Offer You
We believe you will love working at HALA!
We believe you will love working at HALA!
- We have an inclusive and diverse culture that encourages innovation and flexibility in remote, in-office, and hybrid work setups.
- We offer highly competitive compensation packages, including the potential for shares.
- We prioritize personal development and offer regular training and an annual learning stipend to tackle new challenges and grow your career in a hyper-growth environment.
- Join a talented team of over 30 nationalities working in 7 countries and gain valuable experience in an exciting industry.
- We offer autonomy, mentoring, and challenging goals that create incredible opportunities for both you and the company.
- You will be given a lot of responsibility and trust. We believe that the best results come when the people responsible for a function are given the freedom to do what they think is best.
If you think you have what it takes to join a remarkable team #apply_now
المصدر: الموقع الرسمي للجهة - أُضيفت للموقع في 7 سبتمبر 2026
رقم الإعلان لدى المصدر: 5399218008
رقم الإعلان لدى المصدر: 5399218008