وظيفة أخصائي إدارة المخاطر أول (محفظة) شاغرة لدى Islamic Development Bank في السعودية
Senior Risk MGT Specialist (Portfolio)
تفاصيل الوظيفة
يسر بنك التنمية الإسلامي (IsDB) في جدة، السعودية، الإعلان عن وظيفة أخصائي أول في إدارة المخاطر (محفظة) ضمن إدارة المخاطر.
نبذة عن الوظيفة
بالتعاون مع المدير وقائد الفريق، يتولى هذا الدور صياغة وقياس مؤشرات شهية المخاطر للبنك، وقياس ملف المخاطر، والتوصية بأي إجراءات تصحيحية ضرورية. يساهم في تطوير نماذج وأساليب وتقنيات قياس المخاطر الكمية على مستوى المؤسسة مثل نمذجة مخاطر FAS 30/IFRS 9، ورأس المال الاقتصادي، ونماذج تصنيف المخاطر. يقدم إشرافاً مستقلاً عالي المستوى على المخاطر المالية وغير المالية للبنك وتقاريرها. يقدم إرشاداً فنياً لفريق مخاطر المحفظة والتقارير في أنشطة إدارة مخاطر الائتمان، مع التركيز على تطوير إطار عمل مناسب لإدارة مخاطر المحفظة، ونمذجة مخاطر الائتمان، والتحليلات التي تغطي جميع جوانب إدارة المخاطر على مستوى البنك. كما يقدم إرشاداً فنياً لأعضاء الفريق الأقل خبرة.
المهام والمسؤوليات
- إعداد تقرير المخاطر على مستوى البنك يغطي حوكمة المخاطر وتقييم مخاطر الائتمان والسوق والتشغيل، بالإضافة إلى تحليلات وتوصيات وكتابة تقارير أخرى ذات صلة.
- المساهمة في صياغة إطار شهية المخاطر (RAF) على مستوى البنك وضمان ترجمته إلى العمليات اليومية عبر معايير السوق المستهدف وقبول المخاطر (TM/RAC).
- مراجعة وتحديث وصيانة إطار إدارة التعرضات على مستوى البنك الذي يغطي عمليات التمويل والخزانة والاستثمار.
- تطوير ومراجعة وصيانة إطار ونموذج كفاية رأس المال الاقتصادي والتوجيهات ذات الصلة.
- مراجعة وتحديث وصيانة نماذج ومعايير المخاطر مثل احتمالية التعثر (PD) والخسارة عند التعثر (LGD) والتعرض عند التعثر (EAD) والارتباطات وغيرها.
- القيام بتطوير ومراجعة وصيانة منهجيات ونماذج خسائر الائتمان المتوقعة وفقاً لـ IFRS 9 وتحديد مستوى الانخفاض والمخصصات بناءً على المعيار لمحفظة البنك بأكملها.
- تطوير وصيانة إطار وتحليلات العائد على رأس المال المعدل بالمخاطر (RAROC) على مستوى البنك.
- تطبيق إطار اختبارات الضغط لنموذج كفاية رأس المال الاقتصادي للبنك لتمكين التقييم الاستباقي للآثار المحتملة لتغير ظروف السوق والمالية على الاستدامة المالية في المدى القصير والمتوسط والطويل وتأثيرها على التصنيف الائتماني للبنك.
- إعداد بيانات المحفظة للمعالجة الداخلية والخارجية، مثل التقديم الدوري لاتحاد بيانات الائتمان للبنوك الإنمائية متعددة الأطراف والمؤسسات المالية الدولية.
- مراقبة ملف مخاطر محفظة عمليات التمويل السيادية وغير السيادية، بما في ذلك جودة الائتمان ومستويات التركيز، لضمان بقاء ملف المخاطر ضمن الحدود الموضوعة.
- مراجعة وتقديم ملاحظات على السياسات والتوجيهات الجديدة التي تصوغها مجمعات المالية والعمليات، خاصة المتعلقة بمخاطر الائتمان.
- المساهمة في تنفيذ نظام وأدوات وإطار إدارة المخاطر المؤسسية (ERM).
- التعاون مع إدارة تقنية المعلومات لتطوير نظم معلومات تنتج التقارير اللازمة لتقارير المخاطر المستقلة للرئيس ولجان مجلس الإدارة.
- المساعدة في جهود التنسيق مع الإدارات المعنية في جميع الأمور المتعلقة بتصنيفات البنك أو أدواته، إلى جانب الأقسام الأخرى في إدارة المخاطر بما في ذلك إصدارات الصكوك وتقديم مدخلات إدارة المخاطر للتقارير السنوية.
- دعم والمساهمة في عملية تقييمات التصنيف الخارجي للبنك بما في ذلك إعداد وتجميع ملف التصنيف لكل وكالة تصنيف خارجية.
- تقديم الدعم للإدارة والوحدات المعنية بشأن مخاطر المحفظة والتقارير عالية المستوى.
- تقديم إرشاد فني ومراجعة العمل المقدم من أعضاء الفريق الأقل خبرة.
- مراقبة التنفيذ الفعال والالتزام بسياسات وإجراءات وضوابط إدارة المخاطر ذات الصلة لضمان استيفاء المتطلبات الإجرائية/التشريعية.
- مواكبة أحدث التطورات واللوائح والممارسات الرائدة في المجال واقتراح أي إجراءات ضرورية.
- اقتراح وتنفيذ تحسينات في العمليات لزيادة كفاءة وفعالية وامتثال العمليات ذات الصلة.
- المساهمة في إعداد خطط العمل والميزانية المالية لوظيفة مخاطر المحفظة والتقارير ومراقبة الإنفاق الفعلي مقابل الميزانية المعتمدة.
الشروط والمتطلبات
- درجة الماجستير في الاقتصاد / المالية / إدارة المخاطر / الرياضيات / إدارة الأعمال أو تخصص ذي صلة.
- يفضل الحصول على شهادات مهنية مثل CFA / PRM / FRM / CQF أو ما يعادلها.
- خبرة لا تقل عن 8 سنوات في مجال إدارة المخاطر، ويفضل 3 سنوات في البنوك الإنمائية متعددة الأطراف.
- اللغة الإنجليزية: إلزامية | اللغة العربية: مفضلة | اللغة الفرنسية: مفضلة.
المهارات المطلوبة
- معرفة متقدمة في التحليل الإحصائي ولغات البرمجة مثل Python / R / SQL والنمذجة المالية والتقارير.
- خبرة عملية في تطبيق أطر رأس المال الاقتصادي ومخصصات خسائر القروض.
- معرفة جيدة بالبنوك الإنمائية متعددة الأطراف (MDBs) في مخاطر الائتمان.
- خبرة عملية في تطوير سياسات وتوجيهات المخاطر.
- منهجية تقييم المخاطر القطرية.
- تمويل الشركات والمشاريع وتقييم مخاطر المؤسسات المالية.
- منهجيات تصنيف البنوك الإنمائية متعددة الأطراف من قبل وكالات التصنيف.
- IFRS 9 ونمذجة مخاطر الائتمان.
- التمويل الإسلامي.
- اختبارات الضغط.
- الحوكمة والمخاطر والرقابة.
- التفكير التحليلي.
- حل المشكلات.
- إدارة أصحاب المصلحة والأفراد.
عرض النص الأصلي للإعلان
Title: Senior Risk MGT Specialist (Portfolio)
Requisition ID: 5939
Overview
Business Unit: President Complex Department: Risk Management Division/Section:
Portfolio Risk and Reporting Country: Saudi Arabia Location: IsDB, HQ Jeddah Job Grade: E3 Contract Type: Fixed Term Closing Date: 18-Nov-2026
Job Purpose
In collaboration with the Manager and Lead, the role is responsible for formulating and quantifying the Bank risk appetite metrics, measuring the Bank risk profile, and recommending any necessary corrective actions. The role contributes to the development of enterprise-wide quantitative risk measurement models, methodologies, and techniques such as FAS 30/IFRS 9 risk modelling, economic capital, risk rating models. The role must provide an independent high-level risk oversight and reporting of the Bank’s financial and non-financial risk profile. The role provides technical guidance to the Portfolio Risk and Reporting team for the undertaking of credit risk management activities at the Bank focusing on developing and implementing appropriate portfolio risk management framework and guidelines, credit risk modelling and risk analytics covering all aspects of Bank-wide risk management. The role also provides technical guidance to the junior team members.
Key Accountabilities
Portfolio Risk Management and Reporting:
If you meet the criteria and you are enthusiastic about the role, we would welcome your application. To complete the application you would need the following document(s):
The Islamic Development Bank (IsDB) does not ask for payments of any kind from applicants throughout the recruitment process (job application, CV review, interview meeting, and final processing of applications). In addition, the IsDB does not request information on applicants’ bank accounts. The IsDB declines all responsibility for the fraudulent publications of job posts or job offers in its name or, in general, for the fraudulent use of its name in any way whatsoever.
Requisition ID: 5939
Overview
Business Unit: President Complex Department: Risk Management Division/Section:
Portfolio Risk and Reporting Country: Saudi Arabia Location: IsDB, HQ Jeddah Job Grade: E3 Contract Type: Fixed Term Closing Date: 18-Nov-2026
Job Purpose
In collaboration with the Manager and Lead, the role is responsible for formulating and quantifying the Bank risk appetite metrics, measuring the Bank risk profile, and recommending any necessary corrective actions. The role contributes to the development of enterprise-wide quantitative risk measurement models, methodologies, and techniques such as FAS 30/IFRS 9 risk modelling, economic capital, risk rating models. The role must provide an independent high-level risk oversight and reporting of the Bank’s financial and non-financial risk profile. The role provides technical guidance to the Portfolio Risk and Reporting team for the undertaking of credit risk management activities at the Bank focusing on developing and implementing appropriate portfolio risk management framework and guidelines, credit risk modelling and risk analytics covering all aspects of Bank-wide risk management. The role also provides technical guidance to the junior team members.
Key Accountabilities
Portfolio Risk Management and Reporting:
- Prepare the Bank-wide Risk Report covering risk governance, assessment of credit, market and operational risks, and other relevant reports especially analysis, recommendations, and write-up.
- Contribute to the formulation of Bank-wide risk appetite framework (RAF) and ensuring RAF is cascaded down to Bank’s day-to-day business via Target Market and Risk Acceptance Criteria (TM/RAC).
- Review, update and maintain the Bank-wide Exposure Management Framework covering financing operations, treasury and investment activities.
- Develop, review, and maintain an Economic Capital Adequacy Framework and Model and its related guidelines.
- Review, update, and maintain risk models and parameters such as Probability of Default (PD), Loss-Given-Default (LGD), Exposure-at-Default (EAD), correlations, etc.
- Undertake the development, review, and maintenance of IFRS 9 Expected Credit Loss (ECL) methodologies and models and determine the level of impairment and provisions based on IFRS9 for the Bank-wide portfolio.
- Develop and maintain Bank-wide risk adjusted return on capital (RAROC) framework and analytics.
- Develop and implement a stress-testing framework for the Bank’s economic capital adequacy model that enables proactive assessment of the potential impacts of changing market and financial conditions on financial sustainability in the short, medium and longer term and its impact on the credit rating of the Bank.
- Prepare portfolio data for internal and external processing, e.g. submission to credit data pooling consortium of MDBs and International FIs on a periodic basis.
- Monitor the risk profile of sovereign and non-sovereign operations financing portfolio, including asset credit quality and concentration levels, to ensure that risk profile is within the established limits.
- Review and provide feedback on new policies and guidelines drafted by the Finance Complex and Operations-related complexes, particularly relating to credit risk.
- Contribute to the implementation of Enterprise Risk Management (ERM) system, tools and framework.
- Collaborate with the IMDT for the development of information systems that produce reports required for its independent risk reporting to President and BED Committees.
- Assist in the coordination efforts with concerned Departments on all matters relating to ratings of IsDB or instruments for IsDB and along with other Divisions of Risk Management Department including sukuk issuances and providing risk management input for annual reports.
- Support and contribute to the process of Bank’s external rating assessments including preparation and collation of the rating file for each external rating agency.
- Provide support to the Management and relevant units on high level portfolio risks and reporting.
- Provide technical guidance and review the work delivered by lesser experienced team members.
- Monitor the effective implementation and adherence to respective risk management policies, procedures and controls so that all relevant procedural / legislative requirements are fulfilled.
- Keep abreast of the latest developments, regulations and leading practices in the field and propose any necessary actions.
- Propose and implement process improvements to increase efficiency, effectiveness and compliance of the related operations.
- Contribute to the preparation of work plans and financial budget for the portfolio risk and reporting function and monitor actual expenditure against the approved budget.
- Master’s degree in Economics / Finance / Risk Management / Mathematics / Business Administration or related discipline.
- Professional certifications like CFA/PRM/FRM/CQF or equivalent is preferred.
- Minimum 8 years of relevant experience in the risk management function, ideally 3 years in Multilateral Development Banks.
- Languages: English: Mandatory | Arabic: Preferred | French: Preferred
- Advanced knowledge of Statistical Analysis, Programming Language such as Python / R / SQL, Financial Modeling and Reporting
- Practical experience in implementing frameworks for economic capital and loan loss provisioning
- Good knowledge of Multi-Lateral Development Banks (MDBs) in Credit Risk
- Hands on experiences in developing risk policies and guidelines
- Country risk assessment methodology
- Corporate and Project finance, and Financial Institutions Risk Assessment
- MDBs Ratings Methodologies of the Rating Agencies
- IFRS 9 and Credit Risk Modelling
- Islamic Finance
- Stress Testing
- Governance, Risk and control
- Analytical Thinking
- Problem Solving
- Stakeholders and People Management
If you meet the criteria and you are enthusiastic about the role, we would welcome your application. To complete the application you would need the following document(s):
- Resume/CV
- Copy of passport
- Academic certificate
The Islamic Development Bank (IsDB) does not ask for payments of any kind from applicants throughout the recruitment process (job application, CV review, interview meeting, and final processing of applications). In addition, the IsDB does not request information on applicants’ bank accounts. The IsDB declines all responsibility for the fraudulent publications of job posts or job offers in its name or, in general, for the fraudulent use of its name in any way whatsoever.
المصدر: LinkedIn - أُضيفت للموقع في 21 أكتوبر 2026
رقم الإعلان لدى المصدر: 4482089223
رقم الإعلان لدى المصدر: 4482089223